ライフプランニングの手法。家計・資産をシミュレーション。サンプル表配布

2 min 27 views

こんにちは、フクオです!
豊かな暮らしを送るために人生の生活設計を立てる事が大切です。
今回の記事はライフプランの立て方、ライフプランニングの手法について解説していきます。

フクオ

フクオ

結論:ライフプランニングの最初の一歩は1か月の収支を把握する

将来の予想を立てましょう

生活設計は家族それぞれのライフステージにどんなイベントがあるのかなどをまとめることにより、未来に何が起きるのかを事前に把握してお金の計画を立てる事が大切です。
主にライフプランニングする上で必要なものは以下の3つになります。

ライフプランニングで利用する資料
  • ライフイベント表
    家族の将来の予定を洗い出してまとめた表
  • キャッシュフロー表
    現在の収入と支出、未来の収入、支出を予想してまとめた表
  • バランスシート
    ある時点の資産と負債のバランスをまとめた表

家族の未来を予想するとは難しそうに感じますが、ある程度イベントによって予想することが可能です。

ライフプランニング手法

ではライフプランニングのために3つの資料の作成方法を解説します。

ライフイベント表

ライフイベント表とは「家族の将来の予定を洗い出してまとめた表」になります。
何年後にどんなイベントがあるか、家族の年齢などからイベントをまとめていきます。
特にフォーマットに決まりはありませんが、西暦、家族の年齢とイベントを合わせて書いていきます。
ExcelやGoogle スプレッドシートを使用すると書きやすいと思います。

これで何年後に何のイベントがあるか一目でわかるようになりますね!^^

ライフイベント表に書き出すと未来に何があるか見えてくる

キャッシュフロー表

キャッシュフローとは「お金の流れ」という意味ですが、「現在の収入と支出、未来の収入、支出を予想してまとめた表」になります。
先ほどのライフイベント表と現在の収入と支出、将来の収入と支出を予想してまとめます。

子供の教育費がかからなくなるくらいを目安に作成していきます。
計画なのでその時々で事情は変わってきますので定期的に見直していくことが大事です^^

キャッシュフロー表を書き出すと将来の収支を予想できる

バランスシート

家計のバランスシートは簿記用語でいうと貸借対照表になります。
現在の資産状況や負債状況をまとめて純資産を出します。

この純資産が現在の本当の意味での資産となります。
バランスシートがいつの時点でもマイナスにならないことが大事になります。

バランスシートを書き出すと本当の資産が見える

まとめ

  • ライフイベント表
    ライフイベント表に書き出すと未来に何があるか見えてくる
  • キャッシュフロー表
    キャッシュフロー表を書き出すと将来の収支を予想できる
  • バランスシート
    バランスシートを書き出すと本当の資産が見える

ライフプランニングは将来を見据えて豊かな人生を送るために大切なことです。
将来の計画を立てるにはまずは現在の1か月の収支を把握することから始めてみましょう。

ライフプランニングの最初の一歩は1か月の収支を把握する

関連記事

コメントを残す

メールアドレスが公開されることはありません。 * が付いている欄は必須項目です

CAPTCHA